Werken bij Crelan als AML Analyst

In het kader van de strijd tegen het witwassen van geld is het de taak van het AML team (binnen het Compliance departement) om klanten en verrichtingen van klanten te onderzoeken die mogelijkerwijs verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, of nog die een inbreuk zijn op financiële sancties en embargo’s. 

De onderzochte dossiers worden aangeleverd door enerzijds agenten of interne afdelingen en anderzijds door een monitoringsysteem dat atypische en verdachte verrichtingen van klanten opspoort. 

Als AML Analist onderzoek je verrichtingen. Hierbij ga je op zoek naar alle mogelijke informatie en kijk je naar; transactiepatroon, klantprofiel, gegevens uit gespecialiseerde databanken, gegevens beschikbaar op internet…. Hierbij is het handig dat je cijfers van vennootschappen kan lezen en interpreteren of bereid bent dit te leren. 

Je bent het aanspreekpunt voor onze bankagenten, medewerkers van interne diensten en de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) voor alle vragen inzake AML wetgeving en sanctions & embargo’s. Bij de behandeling van die vragen en dossiers maak je gebruik van je kennis van de procedures die gelden binnen de bank alsook van mogelijke witwasschema’s die bestaan. 

Je onderhoudt je kennis over de van toepassing zijnde reglementering en denkt mee over de vertaling hiervan in de procedures en de tools, waar van toepassing. Ook de witwastechnieken wijzigen snel. Je kan dan ook rekenen op een doorgedreven training on the job alsook externe opleidingen naargelang de behoeften.

Je hebt een diploma van hoger onderwijs (bachelor of master), bij voorkeur in een juridische of economische richting, maar wij staan ook open voor iemand met een gelijkwaardige werkervaring.

Kennis van de AML-wetgeving is mooi meegenomen en een eerste ervaring in de behandeling van AML en/of financiële sanctie  dossiers in een retail omgeving natuurlijk ook.

Bij werkervaring in de financiële sector, in het distributienet of op een interne operationele dienst zetten we ook een plusje. 

Bij het verwerken van al deze gegevens geef je blijk van een kritische en analytische geest en besluitvaardigheid. Je kan op een autonome en gestructureerde manier je conclusie verantwoorden in je onderzoeksrapport. Je kan helder en duidelijk communiceren over je dossier, zowel schriftelijk als mondeling.

Een goede kennis van Nederlands én Frans is echt wel noodzakelijk, anders wordt het moeilijk om met alle partijen te communiceren. Kennis van het Engels is een pluspunt

Gelet op de aard van het werk ben je diplomatisch in je externe contacten en probeer je  steeds een evenwichtige oplossing te vinden voor de gestelde problemen rekening houdende met de geldende procedures alsook met het mogelijke risico voor de bank.

Om deze functie goed te kunnen uitvoeren is een portie stressbestendigheid handig en gaan we ervan uit dat je in staat bent om te werken in een steeds veranderende omgeving.