Werken bij Crelan als AML Analyst

Over het AML team

In het kader van de strijd tegen het witwassen van geld is het de taak van het AML team (binnen het Compliance departement) om klanten en verrichtingen van klanten te onderzoeken die mogelijkerwijs verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, of nog die een inbreuk zijn op financiële sancties en embargo’s.

De onderzochte dossiers worden aangeleverd door enerzijds agenten of interne afdelingen en anderzijds door een monitoringsysteem dat atypische en verdachte verrichtingen van klanten opspoort.

Uw takenpakket:

Als AML Analist onderzoekt u verrichtingen. Hierbij gaat u op zoek naar alle mogelijke informatie en kijkt u naar; transactiepatroon, klantprofiel, gegevens uit gespecialiseerde databanken, gegevens beschikbaar op internet…. Hierbij is het handig dat u cijfers van vennootschappen kan lezen en interpreteren of bereid bent dit te leren.

U bent het aanspreekpunt voor onze bankagenten, medewerkers van interne diensten en de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) voor alle vragen inzake AML wetgeving en sanctions & embargo’s. Bij de behandeling van die vragen en dossiers maakt u gebruik van uw kennis van de procedures die gelden binnen de bank alsook van mogelijke witwasschema’s die bestaan.

U onderhoudt uw kennis over de van toepassing zijnde reglementering en denkt mee over de vertaling hiervan in de procedures en de tools, waar van toepassing. Ook de witwastechnieken wijzigen snel. U kan dan ook rekenen op een doorgedreven training on the job alsook externe opleidingen naargelang de behoeften.

U hebt een diploma van hoger onderwijs (bachelor of master), bij voorkeur in een juridische of economische richting, maar wij staan ook open voor iemand met een gelijkwaardige werkervaring.

Kennis van de AML-wetgeving is mooi meegenomen en een ervaring in de behandeling van AML en/of financial sanctions dossiers in een retail omgeving natuurlijk ook.

Bij een eerste ervaring in de financiële sector, in het distributienet of interne operationele dienst zetten we ook een plusje.

Bij het verwerken van al deze gegevens geeft u blijk van een kritische en analytische geest en besluitvaardigheid. U kan op een autonome en gestructureerde manier uw conclusie verantwoorden in uw onderzoeksrapport. U kan helder en duidelijk communiceren over uw dossier, zowel schriftelijk als mondeling

Een goede kennis van Nederlands én Frans is echt wel noodzakelijk, anders wordt het moeilijk om met alle partijen te communiceren. Kennis van het Engels is een pluspunt

Gelet op de aard van het werk bent u diplomatisch in uw externe contacten en probeert u steeds een evenwichtige oplossing te vinden voor de gestelde problemen rekening houdende met de geldende procedures alsook met het mogelijke risico voor de bank.

Om deze functie goed te kunnen uitvoeren is een portie stressbestendigheid handig en gaan we ervan uit  bent en in staat bent om te werken in een steeds veranderende omgeving.