Crelan Invest Balanced

Dit compartiment richt zich in het bijzonder tot beleggers:

Het beheer van het Product is erop gericht de beleggers de mogelijkheid te bieden om deel te nemen aan de ontwikkeling in alle markten van het beleggersuniversum (alle soorten internationale aandelenmarkten, obligatiemarkten en geldmarkten, in alle geografische zones en in alle sectoren) vanuit een flexibel beheer van de blootstellingen aan aandelen, rentevoeten en valuta's rond een evenwichtige verdeling tussen aandelen en obligaties. Om de doelstelling van het Product te behalen, kan het Product beleggen in effecten, in alle soorten obligaties, in geldmarktinstrumenten, in deelnemingsrechten van instellingen voor collectieve belegging, die direct aangehouden en beheerd worden door de beheerder of een andere beheermaatschappij, in reverse repo's, in aandelen, in deposito's, in derivaten, in liquide middelen en in alle andere instrumenten voor zover toegelaten door de toepasselijke regelgeving en in overeenstemming met de in het prospectus bepaalde doelstelling. De beleggingsportefeuille wordt actief beheerd en het Productwordt niet beheerd op basis van een referentie-index.De beheerder beschikt over een zekere discretionaire bevoegdheid bij de samenstelling van de portefeuille van het Product in overeenstemming met de beleggingsdoelstellingen en het beleggingsbeleid. Het streven naar rendement sluit aan bij een risicokader dat is afgestemd op het risicoprofiel van het beheer.De aandelenblootstelling kan variëren van 25% tot 65% van de nettovermogen en wordt ofwel direct ofwel via een icb gerealiseerd. Het Product kan tot 100% van zijn activa beleggen in deelnemingsrechten van andere instellingen voor collectieve belegging. De liquide middelen bedragen niet meer dan 20% van het vermogen van het Product  (behalve ten behoeve van de liquidatie van het Product). Beleggingen in grensmarkten (d.w.z. in markten die volgens de gebruikelijke kapitaalmarktclassificaties nog niet als opkomende markten worden beschouwd) zullen  worden beperkt tot 10% van het vermogen; obligaties uit opkomende markten en “high yield”-effecten met een rating⁽¹⁾ van BB+ tot D in de ratingschalen van Standard and Poor's, van Fitch en/of met een rating van Ba1 tot C in die van Moody's zijn beperkt tot 30% van het vermogen. Het Product is een financieel product dat milieu- of maatschappelijke kenmerken promoot in de zin van artikel 8 van de SFDR, maar dat duurzaam beleggen niet als doelstelling heeft. Om de effecten te selecteren die in aanmerking komen voor het Product baseert het beheerteam zich op een financiële analyse en een niet-financiële analyse op basis van ESG-criteria (milieu, maatschappij en goed bestuur). Om het streven naar rendement te combineren met de ontwikkeling van maatschappelijk verantwoorde praktijken wordt er via een combinatie van normatieve, Best-in-Class- en engagementsbenaderingen rekening gehouden met de ESG-criteria. De normatieve benadering is gebaseerd op uitsluiting. Met name ondernemingen die betrokken zijn bij de productie of distributie van antipersoneelsmijnen en clustermunitie die verboden zijn krachtens de Verdragen van Ottawa en Oslo, zijn uitgesloten, evenals effecten van emittenten die beduidend meer dan 50% van hun omzet uit steenkoolwinning halen. De “Best-in-Class”-benadering is erop gericht emittenten te selecteren en te behouden die toonaangevend zijn in hun sector volgens de door het team van niet-financiële analisten vastgelegde ESG-criteria. De vastgestelde criteria omvatten met name de uitsluiting van emittenten met een E-, F- en G-rating bij de aankoop en een gemiddelde ESG-rating van de portefeuille die groter is dan of gelijk is aan een C-rating. Daarnaast wordt er een beleid van actief engagement gevoerd om de dialoog met de emittenten te bevorderen en hen te begeleiden in de verbetering van hun maatschappelijkverantwoorde praktijken. Het prospectus bevat details over het selectieproces dat op basis van deze criteria wordt toegepast. Het Product verstrekt geen bescherming of waarborg van het kapitaal en evenmin een gegarandeerd rendement. Financiële termijninstrumenten kunnen eveneens worden gebruikt voor afdekking, blootstelling en/of arbitrage. Deelnemingsrecht C van het Product Crelan Invest Balanced is een kapitalisatiedeelnemingsrecht. Het nettoresultaat en de gerealiseerde nettomeerwaarden van het Deelnemingsrecht worden herbelegd bij besluit van de Raad van Bestuur. Deelnemingsrecht D van het Product Crelan Invest Balanced is een distributiedeelnemingsrecht. Het nettoresultaat en de gerealiseerde nettomeerwaarden van het Deelnemingsrecht worden uitgekeerd bij besluit van de Raad van Bestuur. De valuta van het Product is de euro. Voor meer informatie over de samenstelling en de werking van het Product wordt verwezen naar punt 2 van de informatie over dit Product in het prospectus.

Als u een klacht wil indienen kunt u zich wenden tot de Crelan klachtendienst, ANT10103, Sylvain Dupuislaan 251, 1070 Brussel of gebruik maken van het daarvoor bestemde formulier. Indien u geen genoegdoening krijgt, kunt u contact opnemen met de Ombudsman in financiële geschillen, Ombudsfin asbl – North Gate II – Koning Albert II-laan 8 bus 2 – 1000 Brussel.