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Investir en mode exclusif avec Delegio Privilege

Investir en mode exclusif avec Delegio Privilege

  • Solution exclusive à partir de 100.000 euros
  • Rapport détaillé tous les 3 mois
  • Planification de succession

Ce que vous propose Delegio Privilege

Vous recherchez une solution simple, complète et exclusive pour votre patrimoine, à partir de 100.000 euros ? Et vous voulez pouvoir poser toutes vos questions à une personne de confiance qui connaît votre situation et vos attentes ?

Pourquoi investir en mode exclusif ?

Votre agent bancaire vous accompagne, à tout moment
Il vous aide à trouver la meilleure solution, vous désigne un expert externe en matière de la planification successorale et vous invite, au moins une fois par an, à faire le point sur votre portefeuille.

Investissez dans des fonds exclusifs
Qui bénéficient de la gestion active et du suivi quotidien d’experts, afin de faire croître votre patrimoine de manière optimale. Et vous investissez aussi dans des secteurs d’avenir.

Disponible qu'en Belgique via Crelan
Les fonds suivent la stratégie retenue et investissent dans une série d'actions et d'obligations triées sur le volet et gérées par les experts d'AXA Investment Managers. Ils font partie du top mondial des gestionnaires de patrimoine et ont plus de 20 ans d'expérience.

Un revenu supplémentaire
Vous avez l’opportunité de tirer de vos investissements un revenu supplémentaire.

Adopte une vision à long terme
Pour gérer votre fonds, le gestionnaire d'AXA Investment Managers adopte une vision à long terme et analyse l'économie. Il saisit des opportunités à court terme sur les marchés financiers et agit selon la stratégie et le niveau de risque déterminés par la politique d'investissement du fonds.

Le choix entre différentes stratégies d'investissement
Qui vous permettent d'investir à tout moment selon votre profil de risque, car les investissements présentent davantage de risques que l’épargne. Rendement et capital ne sont par conséquent pas garantis.

Des fonds exclusifs et un rapport détaillé tous les 3 mois

La composition et la gestion des fonds sont assurées par les experts d'AXA Investment Managers.

  • AXA Invest Managers font partie du top 30 mondial des gestionnaires de fonds.
    Cette équipe de 12 gestionnaires de portefeuille compte, en moyenne, plus de 20 ans d'expérience en gestion de patrimoine. Les AXA Investment Managers veillent notamment à intégrer dans leur politique d'investissement responsable des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le gestionnaire se focalise sur des secteurs et thèmes d'avenir : digitalisation, robotique, technologies propres, vieillissement de la population, etc.
  • Tous les 3 mois, vous recevez un rapport détaillé et un aperçu de votre portefeuille.
    Ces rapports trimestriels expliquent la performance de votre investissement. Vous pouvez d'ailleurs à tout moment connaître la situation de votre/vos fonds via un site web spécialement développé pour pouvoir vous informer systématiquement des décisions du gestionnaire.

La planification de votre succession

En investissant avec Delegio Privilege, vous pensez également à vos futurs héritiers, en vous assurant notamment qu’ils seront à l’abri des soucis s'il devait vous arriver quelque chose. Les investisseurs qui se sont constitué un beau patrimoine disposent de nombreuses possibilités, ce qui rend généralement les choses un peu compliquées.

Un partenaire externe vous aide à analyser la situation dans les moindres détails et vous conseille afin de mieux structurer votre patrimoine, de l'optimiser aujourd'hui comme demain.

Au-delà de cette analyse de votre patrimoine, vous avez aussi une idée approximative des taxes et droits de succession à payer. Ce partenaire indépendant vous aide à planifier concrètement votre succession, en établissant notamment, selon le cas :

  • un testament,
  • un pacte successoral,
  • un mandat de protection,
  • une donation,
  • etc.

Déterminer qui héritera de l’argent, ce n’est là qu'un seul aspect d'une succession. Mais qui héritera de votre maison ou immeuble, ou encore de votre voiture ? Vous avez une entreprise familiale ? Les investisseurs qui ont des enfants mineurs ont tout intérêt à préciser le moment auquel leurs enfants recevront l'héritage.

Quels sont les risques ?

Les investissements offrent un rendement potentiellement plus élevé que l’épargne. Surtout à long terme. Mais investir comporte aussi des risques. Vous risquez, dans certains cas, de perdre tout ou partie de votre placement. Toutefois, vous limitez ce risque en investissant l'argent dont vous pouvez vous passer pendant une période relativement longue, en le répartissant dans le temps et en veillant à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.

Les risques peuvent donc être lissés sur le long terme. Du coup, quand faut-il commencer à investir ? Le moment idéal pour vous lancer n'existe pas. Attendre n'est toutefois pas la meilleure stratégie, car cela implique que vous vous privez de rendement potentiel. Les gestionnaires de fonds mettent évidemment tout en œuvre pour limiter au maximum le risque de perte éventuelle de capital.

Quels sont les frais ?

Aucuns frais d'entrée et aucuns frais de garde pour pouvoir bénéficier des services de Delegio Privilege.

Vous bénéficiez en outre de services exclusifs à un tarif préférentiel, tels qu’une analyse de votre patrimoine et de votre succession par des experts indépendants, spécialistes de la planification financière.