Crelan Invest Balanced

Communication à caractère promotionnel

Il s'agit d'une publicité. Veuillez consulter le prospectus et le document d'information clé de l'OPCVM avant de prendre une décision d'investissement. Ces documents peuvent être consultés en français ci-après. Ils sont également disponibles en néerlandais.

Balanced est un compartiment de la SICAV de droit belge Crelan Invest à compartiments multiples qui respecte les conditions de la directive 2009/65/CE. Distributeur et promoteur : Crelan SA, Avenue Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles. Société de gestion : Luxcellence Management Company S.A. dont le siège social est situé 2 rue Jean l'Aveugle, L-1148 Luxembourg. Gestionnaire de portefeuille : Amundi Asset Management, S.A.S., 90, Boulevard Pasteur, 75015 Paris, France. Dépositaire : CACEIS Bank Belgium Branch, Havenlaan 86C b315, 1000 Bruxelles. Prestataire de services financiers : CACEIS Bank Belgium Branch, Havenlaan 86C b320, 1000 Bruxelles.

Code-ISIN: BE6302836679 (part de capitalisation) ; BE6302837685 (part de distribution)
Forme juridique: Compartiment de la SICAV de droit belge Crelan Invest
Durée: Indéterminée, compartiment sans échéance finale
Montant minimum à investir: Chaque part peut être achetée en millièmes de parts avec une souscription initiale de minimum 1 part

Classe d’actifs: Mixte. Le fonds peut investir dans des actions et des obligations.
Horizon d’investissement: Au moins 4 ans
Devise: Euro

Groupe cible

S’adresse particulièrement aux investisseurs :

qui souhaitent obtenir des rendements potentiellement plus élevés que ceux d'un produit financier à faible risque.

qui ont un horizon d'investissement d'au moins 4 ans.

qui souhaitent investir sans restrictions géographiques.

qui recherchent un portefeuille mixte investissant à la fois dans des actions et des obligations.

Objectifs d’investissement

L’ ’objectif de gestion du Produit est de permettre aux investisseurs de participer à l’évolution de l’ensemble des marchés de l’univers d’investissement (marchés internationaux d’actions, obligataires et monétaires de toute nature, relatifs à toutes zones géographiques et à tous secteurs), à partir d'une gestion flexible des expositions actions, taux et devises autour d’une allocation équilibrée entre actions et actifs obligataires. Pour atteindre son objectif, les investissements du Produit peuvent consister en titres, en obligations de toute nature, en instruments du marché monétaire, en parts d’organismes de placement collectif, directement détenus et gérés par le gestionnaire ou une autre société de gestion, en reverse repo, en actions, en dépôts, en instruments financiers dérivés, liquidités et tout autre instrument pour autant que cela soit autorisé par la réglementation applicable et conforme à l’objectif énoncé dans le Prospectus. La gestion du portefeuille d’investissement est active et le Produit n’est pas géré en référence à un indice de référence. Le gestionnaire dispose d’une certaine discrétion dans la composition du portefeuille du Produit dans le respect des objectifs et de la politique d’investissement. La recherche de performance s'inscrit dans un cadre de risque adapté au profil de risque de la gestion. L’exposition à la classe d’actif actions pourra varier dans une fourchette de 25% à 65% de l’actif net et sera faite soit en direct soit au travers d’OPC. Le Produit pourra investir jusqu’à 100% de ses actifs dans des parts d’autres organismes de placement collectif. Les liquidités ne représenteront pas plus de 20% des actifs du Produit (sauf pour les besoins de sa liquidation). Les investissements dans les marchés frontier (càd. dans des marchés qui ne sont pas encore considérés comme des marchés émergents selon les classifications habituelles du marché des capitaux) seront plafonnés à 10% des actifs et dans des obligations despays émergents et en obligations Haut rendement (“high yield”) euro ayant une notation⁽¹⁾ allant de BB+ à D dans les échelles de notation de Standard and Poor’s, de Fitch et/ou allant de Ba1 à C dans celle de Moody’s à 30% des actifs. Le Produit est un produit financier qui promeut des caractéristiques environnementales ou sociales au sens de l’article 8 du SFDR, mais n’a pas pour objectif l’investissement durable. Pour sélectionner les titres éligibles au Produit, l’équipe de gestion s’appuie sur une analyse financière combinée avec une analyse extra-financière basée sur des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Pour concilier la recherche de performance avec le développement des pratiques socialement responsables, les critères ESG sont considérés selon une combinaison d’approches de type normative, Best-in-Class et engagement. L’approche normative est basée sur des exclusions. Sont exclus, notamment, les entreprises impliquées dans la production ou la distribution de mines antipersonnel et des bombes à sous-munitions interdites par les conventions d’Ottawa et d’Oslo sont exclues ainsi que les titres des émetteurs qui réalisent sensiblement plus de 50% de leur chiffre d’affaires dans l’extraction du charbon. L’approche « Best in Class » a ensuite pour but de sélectionner et de retenir les émetteurs leaders de leur secteur d’activité selon les critères ESG identifiés par l’équipe d'analystes extra-financiers. Les critères identifiés sont notamment, l’exclusion des émetteurs notés E, F et G à l’achat et une note ESG moyenne du portefeuille qui doit être supérieure ou égale à la note C. Une politique d’engagement actif est menée afin de promouvoir le dialogue avec les émetteurs et les accompagner dans l’amélioration de leur pratique socialement responsable. Le prospectus contient des précisions sur le processus de sélection appliqué sur la base de ces critères. Le Produit n’offre ni protection ou garantie du capital ni rendement garanti. Des instruments financiers à terme peuvent également être utilisés à titre de couverture, l’exposition et/ou d’arbitrage. La Part C du Produit Crelan Invest Balanced est une part de capitalisation. Le résultat net et les plus-values nettes réalisées de la Part sont réinvestis sous la décision du Conseil d’Administration. La devise du Produit est l’euro. Pour plus de renseignements sur la composition du Produit et son fonctionnement, veuillez lire le point 2 des informations relatives à ce Produit dans le prospectus.

Indicateur de risque

L'indicateur synthétique de risque part de l'hypothèse que vous conservez le Produit jusqu'à l'échéance de la période de détention recommandée (4 ans). Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour. Ce niveau d'indicateur reflète le profil de risque et de rendement du Produit compte tenu des prises de position de la gestion sur les différentes classes d'actifs action, taux et change dans le cadre de la marge de manœuvre préalablement définie. L’indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce Produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce Produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. Le capital n'est pas garanti.

Risque(s) important(s) pour le Produit non pris en compte dans cet indicateur :

Risque lié à l'utilisation de titres dits "spéculatifs à haut rendement : ce Produit doit être considéré comme en partie spéculatif et s’adressant plus particulièrement à des investisseurs conscients des risques inhérents aux investissements dans des titres dont la notation est basse ou inexistante. Ainsi, l’utilisation de titres dits “spéculatifs haut rendement” pourra entraîner un risque de baisse de la valeur liquidative plus important.
Risque de crédit : il s’agit du risque de baisse de la qualité de crédit d’un émetteur public ou privé ou de défaut de ce dernier. En fonction du sens des opérations du Produit, la baisse (en cas d’achat) ou la hausse (en cas de vente) de la valeur des titres de créance sur lesquels est exposé le Produit peut entraîner une baisse de la VNI.
Risque de liquidité : risque qu’une position ne puisse être liquidée en temps opportun à un prix raisonnable.
Risque de change : il s’agit du risque de baisse des devises d’investissement par rapport à la devise de référence du portefeuille, l’Euro. En fonction du sens des opérations du Produit, la baisse (en cas d’achat) ou la hausse (en cas de vente) d’une devise par rapport à l’euro, pourra entraîner la baisse de la VNI.
Risques liés aux investissements réalisés dans d'autres OPC : il s’agit du risque affectant les OPC en portefeuille, dont la valeur du Produit sera largement tributaire.
Risques liés aux investissements dans des marchés émergents : risque accru par rapport à un investissement dans les marchés développés. Ces investissements pourraient subir des fluctuations plus marquées et souffrir d'une négociabilité réduite.
Risques liés aux investissements dans des marchés frontières : risque accru par rapport à un investissement dans les marchés émergents. Ces investissements pourraient subir des fluctuations plus marquées et souffrir d'une négociabilité réduite.
Risque en matière de durabilité : il s’agit d’un événement ou d’une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance (ESG) qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur d’un ou plusieurs investissements détenus par le Produit. En outre, en conséquence de l’intégration des critères ESG dans les décisions d’investissement, le Produit peut (i) sous-performer le marché dans son ensemble si ses investissements sous-performent le marché et/ou (ii) sous-performer par rapport à d'autres produits qui n'utilisent pas les critères ESG lors de la sélection des investissements et/ou pourraient faire en sorte que le Produit vende pour des raisons liées à l'ESG des investissements pourtant performants.
Autre risque : l'utilisation de produits complexes tels que les produits dérivés peut entraîner une amplification des mouvements de titres dans votre portefeuille.

Pour plus d'information sur les risques du Produit, veuillez vous reporter à la partie du prospectus concernant les risques.

Frais

Frais d’entrée : applicable à Crelan: 2,50%.
Frais de sortie : applicable à Crelan: 0,00%.
Frais courants : frais prélevés sur le compartiment pendant un an: 1,48% (dont 1,15% frais de gestion et de distribution annuelle). Les frais de transaction pour ce compartiment sont de 0,22%.
Droit de garde : applicable à Crelan: 0,00%.
Frais d’échange : applicable à Crelan en cas d’échange entre des compartiments de la SICAV Crelan Invest : toute différence avec le nouveau compartiment sera facturée.

Fiscalité

Applicable aux personnes physiques (résidents belges).

Précompte Mobilier :
- part de capitalisation : si le compartiment investit directement ou indirectement plus de 10% de ses actifs dans des titres visés à l'article 19bis du CIR92, en cas de rachat des actions de capitalisation par la SICAV, l'investisseur sera soumis à un précompte mobilier de 30% sur la partie de la valeur du rachat correspondant à la part d'intérêts, de plus-values ou de moins-values, provenant des titres précités (sous réserve de modifications légales).
- part de distribution : retenue à la source sur les dividendes des parts de distribution : 30 % (sous réserve de modifications légales).
Taxe boursières sur les rachats :
- part de capitalisation : 1,32% avec un maximum de 4.000 euros (sous réserve de modifications légales) ;
- part de distribution : 0%.
Taxe boursières sur les conversions :
- de Cap. vers Cap./Dis. : 1,32% avec un maximum de 4.000 euros (sous réserve de modifications légales) ;
- de Dis. vers Cap./Dis. : 0,00%.

Publication de la Valeur nette d’inventaire

La valeur nette d’inventaire est calculée quotidiennement et publiée sur le site internet www.echo.be.

Documentation

Vous trouverez ci-dessous toute la documentation utile sur cet investissement.

Avertissement : avent de prendre une décision d’investissement, vous devez vous familiariser avec le document d’informations clé et le prospectus. L’approbation du prospectus par la FSMA ne doit pas être considérée comme un conseil d’achat de ce produit. Le prospectus et toute la documentation légale sont disponibles gratuitement sur cette page web en français et en néerlandais.

Services Plaintes

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser au service plaintes, ANT10103, Boulevard Sylvain Dupuis 251, 1070 Bruxelles ou utiliser le formulaire disponible sur la page. Si une solution à l’amiable ne saurait être trouvée, vous pouvez alors adresser un courrier au Service de Médiation pour le Consommateur OMBUDSFIN asbl - North Gate II - Boulevard du Roi Albert II, n°8, boîte. 2 - 1000 Bruxelles.

Crelan Invest Balanced est-il le bon investissement pour vous ?

Demandez à votre agent Crelan si ce compartiment vous convient, en tenant compte de votre situation financière, de vos connaissances et de votre expérience en matière d'investissement, ainsi que de votre attitude à l'égard du risque et du rendement.

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⁽¹⁾ La notation d'une obligation est une évaluation de la solvabilité de l'émetteur d'une obligation sous la forme d'une note. La notation donne donc une indication de la probabilité que l'obligation soit remboursée correctement. La notation "High Yield" signifie que l'obligation est moins bien notée que l'Investment Grade. Les obligations à haut rendement présentent un niveau de risque plus élevé et offrent donc un taux d'intérêt plus élevé que les obligations de qualité. Une obligation "High Yield" correspond à une notation à long terme de Ba1, Ba2 ou BA3 selon l'agence de notation Moody's, et BB+, BB ou BB- selon les agences de notation S&P et Fitch.
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