Successieplanning via levensverzekeringen

Als u belegt in spaar- of beleggingsverzekeringen van het type Tak 21 of Tak 23, dan kunt u in de verzekeringspolis iemand anders als begunstigde aanduiden.  U kunt een levensverzekering daardoor ook gebruiken als instrument van successieplanning.

Uiteraard moet u ook in dit geval rekening houden met het voorbehouden erfdeel. De verzekering kan dus enkel betrekking hebben op het beschikbaar erfdeel, dit is wat overblijft na aftrek van het voorbehouden erfdeel voor de reservataire erfgenamen.