L’entretien d’investissement : une étape indispensable pour gérer votre argent

La magie de l'investissement

Pourquoi investir ? Dans un monde où l'inflation grignote constamment la valeur de votre argent, investir est moins un choix qu'une nécessité.

Il s'agit de protéger, mais aussi de faire croître votre capital. Les fonds d'investissement par exemple offrent l'opportunité :

• de diversifier votre portefeuille ;
• de répartir les risques ;
• d'aspirer à des rendements potentiels plus élevés.

Décortiquer le profil d'investisseur

Avant de vous aventurer, il est primordial de comprendre « comment investir ». Le profil d'investisseur est bien plus qu'un simple formulaire. Il détaille votre situation actuelle, vos aspirations futures, votre appétit pour le risque et, surtout, votre horizon d'investissement, c’est-à-dire la période pendant laquelle vous désirez investir. Votre agent Crelan s'appuie sur cette carte pour vous donner un conseil en investissement, sous forme d’une proposition personnalisée.

La vie, une série de changements

Chaque étape de la vie apporte son lot de transformations. Des études supérieures à l'achat de la première maison, de la naissance d'un enfant à la planification de la retraite : chaque événement modifie vos besoins financiers.

D'où l'importance cruciale de revisiter et de mettre à jour votre profil régulièrement, avec un spécialiste à vos côtés.

L'importance des conseils en investissement

L'univers de l'investissement est vaste et en constante mutation. Lorsque vous vous demandez « comment investir », la sagesse réside souvent dans le recours à des spécialistes.

Les experts de Crelan, forts de leur expérience et de leur formation continue, sont vos alliés. Leur mission : s'assurer que vos placements sont en harmonie avec vos objectifs et votre tolérance au risque.

Par ailleurs, vous pouvez compter sur l’expérience de nos partenaires Amundi, Econopolis ou AXA Investment Managers pour gérer les fonds sélectionnés pour vous de manière professionnelle et transparente.

Une expérience sur mesure : le rendez-vous en agence chez Crelan

Lorsque vous franchissez les portes d'une agence Crelan, vous entrez dans un espace dédié à l'écoute, au conseil et à la stratégie personnalisée.

Voici comment se déroule généralement cette expérience :

1. État des lieux financier : la première étape est cruciale. Avant de discuter d'avenir, il est essentiel de comprendre le présent. Lors de ce premier rendez-vous, nous faisons un bilan complet de votre situation financière.
   • Combien avez-vous d'économies ?
   • Quels sont vos revenus et dépenses mensuels ?
   • Possédez-vous d'autres investissements ?

   Cette photographie instantanée de vos finances nous donne une base solide pour avancer.

2. Compréhension de votre aversion au risque : l'investissement n'est pas qu'une affaire de chiffres ; il est aussi question d’émotions. Certaines personnes peuvent dormir paisiblement la nuit, même si leurs investissements fluctuent, tandis que d'autres peuvent ressentir de l'anxiété à la moindre baisse.

   Chez Crelan, nous ne sous-estimons jamais cette dimension émotionnelle. C'est pourquoi nous évaluons minutieusement votre tolérance au risque pour nous assurer que les solutions proposées correspondent à votre niveau de confort.

3. Détermination de vos objectifs : votre objectif d'investissement n'est pas seulement défini en euros et en centimes, il est aussi lié à vos rêves, vos aspirations (notamment en durabilité) et vos projets de vie.

   Peut-être aspirez-vous à une retraite anticipée sous les tropiques, ou peut-être voulez-vous assurer l'éducation de vos enfants. En comprenant ce qui vous motive, nous pouvons adapter votre stratégie d'investissement pour qu'elle soit en phase avec vos ambitions.

4. Mise en perspective avec l'horizon de placement : quand vos objectifs sont clairement définis, nous les mettons en perspective avec votre horizon de placement.

   Si vous envisagez de prendre votre retraite dans 10 ans, votre stratégie d'investissement sera probablement différente de celle d'un jeune travailleur fraichement diplômé de 25 ans qui vient de commencer à investir. Chez Crelan, nous veillons à ce que vos investissements soient alignés avec le temps que vous avez devant vous.

Le conseiller, votre professeur ?

Tout comme un professeur guide ses élèves, un conseiller bancaire éclaire ses clients sur les caractéristiques des investissements (risques, coûts, taxes). Au lieu d'imposer des choix, il suggère, basant ses recommandations sur le profil d'investisseur individuel du client.

Par son approche éducative, il aspire non seulement à informer, mais aussi à vous donner les outils pour gérer vos finances de manière réfléchie.

L'adaptabilité est essentielle, chaque client ayant des besoins et des risques tolérables uniques.

En fin de compte, un conseiller doit toujours agir dans le meilleur intérêt de son client, tout comme un professeur le ferait pour son élève.

L'art d'investir intelligemment

« Commencer à investir » est une étape décisive. Elle détermine non seulement la santé de vos finances futures mais également votre tranquillité d’esprit.

En vous appuyant sur l'expertise de nos conseillers Crelan et en maintenant votre profil d'investisseur à jour, vous posez les bases d'un avenir financier serein.

Pour aller plus loin

Investir : une question de connaissance ou de chance ?

Attention : cet article ne constitue nullement un avis de placement au sens du droit financier.